您的位置: 广东信息港 > 国内 > 正文

《小日子》揭开“洗钱画廊”面纱:一文读懂如何用天眼查尽职调查

2024-03-29来源:网络阅读: 1848

商业世界的资本关系错综复杂,充满宝藏与机遇,也潜藏暗礁与风险。

近日《小日子》热播,女主顾茉莉的受骗遭遇让人心有余悸。剧中,顾茉莉的追求者周鱼表面是风光无限的飞鸟画廊老板,背后却干着洗黑钱的勾当。周鱼说服顾茉莉从经纪人改行为签约画家,通过举办个人画展,累计洗钱3000余万。

此时,男主朱劲草在与银行甲方的交流中嗅到女主面临的危机——“一个画家的作品,在市场上的成交价格远高于个人知名度和级别,可能会存在洗钱的嫌疑。”在天眼查平台,朱劲草发现周鱼的身份并不简单。

来源:影视剧片段

所谓“洗钱”,就是隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质,通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪,扰乱正常的社会经济秩序,破坏社会公平竞争。

洗钱看似与日常生活不相干,却又悄然渗透到艺术娱乐产业、金融交易市场、公司商业合作等场景中,带来不可预知的风险和危害。在国家依法打击违法犯罪活动之外,商业社会人同样需要提升风险防控意识,提高风险洞察及防范的能力。

作为国内领先的商业查询平台,天眼查拥有API接口、专业版、App等系列产品矩阵,依托人工智能及大数据分析能力,全面助力事前、事中、事后尽职调查,是反欺诈、反洗钱的有力辅助。

天眼查在合作实践中积累了丰富的经验,形成了一套涵盖关联关系解析库、风险名单库、企业号码库等多维度的数据服务体系,拥有财产线索、天眼风险、深度风险、关联企业、司法案件、股权穿透、空壳公司识别、企业查询、信用查询、知识产权查询等近百项增值服务,实现从洞察风险到预警风险的全方位把控,有效帮助金融从业者、老板、财会、乃至普罗大众识别存在嫌疑的关联公司、空壳公司,避免财产损失。

首先,天眼查可洞穿复杂的股权关系,一键查询“最终受益人”与“实际控制权”信息。

对于金融机构来说,反洗钱是一项长期且常态的工作。金融从业者每天需要耗费大量的时间、精力,从庞杂的商业数据中梳理发现“受益所有人”信息,以便进行洗钱客户的身份识别。

天眼查“受益所有人”和“实际控制权”查询功能,依照《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》设计而来,通过对目标企业进行股权关系层层梳理,实现穿透识别企业最终受益所有权人,明确企业对外实际控制权,可视化、路径化简明呈现股权链。从企业自身至对外投资,为用户提供了清晰的企业股权关系穿透展示。

来源:天眼查

除了金融业,股权穿透还可应用于商业合作中的深度关系洞察。在《小日子》剧中,朱劲草通过天眼查发现“德从艺术品(上海)有限公司”法定代表人兼实控人周从德,与飞鸟画廊大股东周鱼有着千丝万缕的联系。他们既是生活中的父子关系,也是商业上的合作伙伴。父亲周从德曾因艺术品洗钱活动受到法律制裁,周鱼此次蒙骗顾茉莉入局,堪称子承父业。

其次,天眼查“空壳公司识别系统”,有效识别疑似空壳,做到风险防范在前。

天眼查研发的空壳公司识别系统,通过公司治理结构、信用监管处罚、注册地信息等特点,找到问题公司实质意义上的关联方,能够有效识别空壳公司、僵尸公司、套牌公司等。

对企业老板来说,做好合作对象的背景调查、识别空壳企业,在生产经营中至关重要。据媒体报道,一家贸易公司因缺少对供应商的事前调查环节,经朋友介绍购入某公司价值百万的货物,直到税务局通知补缴进项增值税及滞纳金,才发现供货公司是空壳公司已逃走失联,货物也非该公司所有,系“票货分离”,造成财务的巨大亏空。因此,合作之前首先通过天眼查判断对方是否“疑似空壳”,核实发货地与经营地是否一致,一定程度上能够有效规避风险发生。

对于股票市场中的投资人,如何避免购买的“明星股”变成血本无归的“韭菜收割地”,有效识别“明星标的公司空壳化”已成为一门必修课。此前,媒体曝光了明星天价片酬的四大洗钱招数,借壳上市、被高价并购使市值暴涨数百倍是惯用洗钱手段之一。通过天眼查查询发现,某明星参股的娱乐公司成立仅一天,注册资金未实缴到位,却获得某上市公司上亿元的估值。

值得一提的是,在反诈领域,龙岗公安自2019年将天眼查相关技术应用于扫楼机器人模型,实现了P2P平台三年“0爆雷”,减少投资受损金额数亿元。天眼查助力政府部门搭建了一套打击电信诈骗灰产算法,有效防范已涉案企业“改头换面”继续其不法行为。

自2014年创立以来,天眼查持续保持高速增长,行业渗透率超过77%,月活跃用户数高达3500万,累计用户数超6亿,“天眼一下”已成为商业查询领域的超级符号。天眼查致力于打破信息不对称局面,降低信息壁垒造成的利益损失,助力创造公平、诚信的商业环境,帮助用户做出最优选择。


滚动推荐
2024-03-20健嘉医疗特聘知名专家席家宁教授为首席医疗官
健嘉医疗特聘知名专家席家宁教授为首席医疗官...[详细]
2024-02-23广东保安广州保安深圳保安惠州保安东莞保安中山保安清远保安河源保安
广东保安广州保安深圳保安惠州保安东莞保安中山保安清远保安河源保安...[详细]
2024-05-09润物馨香,礼赞母爱 BULGARI宝格丽香氛温情献礼母亲节
润物馨香,礼赞母爱 BULGARI宝格丽香氛温情献礼母亲节...[详细]
2024-09-26智慧教育新篇章:AI如何改变英语学习方式
智慧教育新篇章:AI如何改变英语学习方式...[详细]
2024-09-2410年城市深耕,杭州永升品质服务加码城市幸福感
10年城市深耕,杭州永升品质服务加码城市幸福感...[详细]
2024-05-11​倒计时3天,“科技王炸”智己L6上市在即! 封冠新麋鹿之王,85+km/h*刷新麋鹿测试历史最快成绩
​倒计时3天,“科技王炸”智己L6上市在即! 封冠新麋鹿之王,85+km/h*刷新麋鹿测试历史最快成绩...[详细]
2024-09-18祝贺:新时代国医名师—吴步炳担任:世界中医药协会行业专家委员会健康顾问
祝贺:新时代国医名师—吴步炳担任:世界中医药协会行业专家委员会健康顾问...[详细]
2024-05-19E办公科创中心品牌发布会在杭州圆满举办
E办公科创中心品牌发布会在杭州圆满举办...[详细]
2024-09-23场景定制,海信中央空调让舒适随心所欲
场景定制,海信中央空调让舒适随心所欲...[详细]
2024-06-06智己汽车与赛可智能组成联合体
智己汽车与赛可智能组成联合体...[详细]